警惕冒充银行卡刷卡进行诈骗的案件
发布：柳林县公安局 时间：2013/3/13 10:50:05
警惕冒充银行卡刷卡进行诈骗的案件
随着银行卡的普及使用，人们逐渐接受了这种方便快捷的支付方式，但是犯罪分子却乘机利用银行卡实施犯罪。近期，发生一起利用银行卡POS刷卡机骗取商户财物的案件，现将案情做以下通报，提醒商家应加强防范。
一、简要案情
2013年1月22日10时许，某超市向县局报称：半小时前，有一陌生男子（25岁左右，外地口音）在该超市购卖香烟的柜台处，对营业员说要买5条中华，该男子用建行卡进行刷卡付帐3000余元，过后营业员发现虽然刚才显示交易成功，但是并未有款项到帐。
二、作案特点
经民警调查、走访，以及向银行的专业人士咨询。分析这起案件的犯罪嫌疑人是在“POS”机上刷卡进行交易，先是输入密码，待系统显示“交易成功”后，乘营业员放松警惕，找借口转移营业员的注意力，再迅速地按键“撤消交易”，致使交易取消，从而达到诈骗财物目的。
三、防范措施
1、加强宣传，在超市等商业场所张贴警惕标识，提高超市收银人员的防范意识，特别是对刷卡消费顾客提高警惕。
2、从银行卡信息着手，对此类案件进行案件的串并和分析研判，加强犯罪情报信息的交流，分析此类犯罪中出现的新情况、新特点和新问题，研究打防策略，发现犯罪线索，力争破获案件。
3、加强与金融部门的沟通协作，从源头上控制银行帐户的开通和使用，提高对此类犯罪的发现、打击能力。