警惕利用公用合法“POS”机非法套现
发布：柳林县公安局 时间：2013/3/14 10:09:05
由于信用卡使用快捷、方便，越来越被人们所看好，因此发放量逐年加大，流通量逐年提高，利用“POS” 套现，成为套现犯罪滋生的“沃土”，随之而来的犯罪活动也逐年上升，给人们生活造成了不同程度的伤害，影响了社会安定。近日，尧都经侦大队通过大走访活动，加强与税务、工商等部门以及企业等单位的联系和沟通，了解了关于利用公有合法“POS”机进行套现的新动向，以便在下步工作中给予打击和防范上予以警示。
目前，政府为方便群众办理和上交各种税款，在市民大厅等公众场所设置了“POS”机。“POS机虫”（套现人）利用该便利、合法条件进行非法套现达到犯罪目地。“POS机虫”均是一人手中持有多个银行信用卡进行操作，从中谋利。以上交车辆购置税为例，一辆车需交3600元，套现人一般与车行人员勾结好，获取购车人联系方式，或与购车人约定好为其代办交费业务，通常是要求当事人先给“POS机虫”100元跑腿费，套现后，再从卡中扣出200元至300元不等，也就是说上交3600元购置税，套现人会一次谋利300元，即8.3 %左右。此种犯罪改变了以往利用个体烟酒行、批发部等小范围使用的私家“POS”机作案手段，广众大庭之下操作也不易引起人们警惕，即逃避了打击又达到了非法赢利的犯罪目地。公安机关也及少对市民大厅这种公用合法的“POS”机跟踪监控，使大量信用卡套现犯罪分子成为漏网之鱼。
建议：一是对安置公用“POS”机的市民大厅或单位的工作人员及时对接、沟通，要求“POS”涮卡使用人在涮卡前，出示居民身份证件，进行实名涮卡制，防止养卡人钻空子谋取暴利；二是公安机关利用“POS”机附近监控录像，提出频繁涮卡人员视频资料，化装需套现人员，跟踪监控，与“POS机虫”联系，进而掌握线索，获取证据，进行打击。