警惕信用卡套现的几种新手段
发布：柳林县公安局 时间：2013/3/22 9:42:56
随着公安机关对信用卡非法套现行为打击力度不断加大，犯罪分子的作案手段也不断翻新和更加隐蔽。近期，侦查人员通过网上工作发现，信用卡套现又出现了网络套现及手机话费充值套现、购机票退票套现等方式。
1、利用电子商务网站淘宝、拍拍等网络套现。
信用卡持卡人利用电子商务网站提现便利的特性，同时注册买家与卖家，分别以不同的IP地址登录，先以买家身份虚假购物消费后，再以卖家身份套现。
2、在中国移动刷卡购买大额充值卡后销号退现。
中国移动手机用户目前可以在营业厅使用信用卡购买充值卡，也可将手机卡号与信用卡绑定，通过发送短信的方式使用信用卡为手机充值。在这种情况下，持卡人先用信用卡为手机充值，再到中国移动营业厅销号，将卡内余额以现金的方式退出来套现。
3、刷卡购机票再退票来套现。
中国国际航空公司和南方航空公司规定：头等舱机票只要是在起飞前24小时退票，即可全额现金退票。不法分子利用上述规定，在两家航空公司营业厅刷卡购买头等舱机票，之后按照退票流程可实现免费套现。
以上几种套现方式虽然每次数额有限，但累加和上升后也会扰乱金融秩序，给银行资金同样带来较大的风险，且易构成恶意透支。因此对于上述套现手段，建议有关部门出台信用卡使用对等原则，消费与退费必须使用同一种方式，即用卡消费，退费于卡。金融机构对于信用卡的申领、使用实行较为严密的管理，对信用卡的使用加强监控，发现异常及早报警。