浙江经侦部门工作发现，嘉兴、杭州等地有不法分子利用住房公积金管理漏洞实施诈骗活动。经查，不法分子利用住房公积金管理中心工作人员在为已投保单位新增人员开设账户并办理补缴手续时往往不核实新增人员情况的漏洞，持伪造的单位证明、他人身份证、户口簿等资料，谎称以本单位名义为职工增设住房公积金账户，并申请补缴1年住房公积金，此后以职工离职为名，将开设的住房公积金账户注销并取现，骗取住房公积金。
不法分子有机可乘，一是因为住房公积金管理中心为了方便管理，向缴款单位提供自动划扣业务，缴款业务手续不够严密；二是办理退款业务时未及时向相关单位核实有关情况。